1.收集客户信息及时。保险业务员要对客户进行信息了解，通过了解达到掌握的目的，了解和掌握信息要通过不同的方式，通过不同的手段，比如：可亲自到家拜访聊天、可通过其朋友侧面访问、还可到左邻右舍侧面渗透，而且要及时迅速，要讲究时效性，把握变化因素，做到是第一手资料。

2.相关要素整体全面。保险业务员要对及时收集到的信息进行全面整理，要形成整体全面的指导性信息，如何不全面、不整体，容易产生误导的信息，最后造成失控，致使难以促成，或需要多次促成。这样业务员必须掌握相关要素，比如：家里经济状况、家里主导权在谁手里、对保险的认识程度、外界影响的主要因素是啥等等。