城居民退休后可以使用医保卡购买药品，具体流程如下：

1. 确认医保卡是否还有效，如已失效需先到社保局办理换卡手续。

2. 携带医保卡、本人身份证、医生开具的处方，前往定点医院药房或者药店购买药品。

3. 在药房或药店出示医保卡和处方，由医保卡支付部分或全部药品费用。

4. 费用结算完毕，可领取所购买的药品。

需要注意的是，医保卡只能在定点医院或药店购买药品，且只能购买医生开具的处方药品。如果购买非处方药，将不能使用医保卡进行支付。